Меню

Таблица ценные бумаги 2019



Новые ценные бумаги на Мосбирже за июнь 2019

В июне на Московской бирже появилась новая ОФЗ, а также облигации банков, крупных предприятий и небольших компаний. Доходность — до 16% годовых. Еще начали торговаться паи биржевого ПИФа, отслеживающего индекс американских компаний S&P 500.

Как обычно, часть облигаций мы не упоминаем. Это бумаги для квалифицированных инвесторов, облигации с погашением в 2030-х и 2040-х, однодневные облигации, инвестиционные облигации с привязкой доходности к акциям или индексам и бумаги, у которых на момент подготовки обзора были явные проблемы с ликвидностью.

Облигации отсортированы по видам: сначала ОФЗ, затем корпоративные. Внутри групп они отсортированы по дате погашения, от ранних к поздним. Биржевой ПИФ — в конце материала.

Это обзор, а не инвестиционная рекомендация. Все решения вы принимаете самостоятельно.

Облигация федерального займа ОФЗ 26229

Эмитент — Министерство финансов Российской Федерации.

Погашение — 12 ноября 2025 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 7,15% годовых. Первый купон составит 32,91 Р, его выплатят 20 ноября 2019 года. Затем выплаты будут раз в 182 дня, купоны — 35,65 Р.

2 июля облигация торговалась за 99,86% номинала. Текущая доходность при такой цене — 7,16%, доходность к погашению — 7,14%, эффективная доходность к погашению — 7,3% годовых.

Корпоративная облигация ВТБ Б-1-18

Погашение — 2 июня 2020 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 7,6% годовых. Будет 4 купонных периода по 91 дню каждый, размер купона — 18,95 Р. Первый купонный период завершится 3 сентября 2019 года.

2 июля эту облигацию можно было купить за 100,09% номинала. Текущая доходность — 7,59%, доходность к погашению — 7,45%, а эффективная доходность к погашению — 7,7% годовых.

Корпоративная облигация ВТБ Б-1-25

Погашение — 15 июня 2020 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 7,5% годовых. Как и у предыдущей облигации, будет 4 купонных периода по 91 дню каждый, размер купона — 18,7 Р. Первый купонный период завершится 16 сентября 2019 года.

2 июля эту облигацию можно было купить за 100,12% номинала. Текущая доходность при этой цене — 7,49%, доходность к погашению — 7,34%, а эффективная доходность к погашению — 7,57% годовых.

Корпоративная облигация Магнит БО-003Р-03

Эмитент — ПАО «Магнит».

Погашение — 24 декабря 2020 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 7,85% годовых. Будет 3 купонных периода по 182 дня каждый, размер выплаты — 39,14 Р. Первая выплата назначена на 26 декабря 2019 года.

2 июля эту облигацию можно было купить за 100,05% номинала. Ее текущая доходность при такой цене — 7,84%, доходность к погашению — 7,8%, эффективная доходность к погашению — 7,96% годовых.

Корпоративная облигация РЕСО-лизинг БО-П-04

Эмитент — ООО «РЕСО-лизинг».

Погашение — 8 июня 2021 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 9,3% годовых. Запланировано 4 купонных периода по 182 дня каждый, размер купона — 46,37 Р. Первая выплата будет 10 декабря 2019 года.

2 июля облигацию можно было приобрести за 100,75% номинала. При такой цене текущая доходность — 9,23%, доходность к погашению — 8,8%, а эффективная доходность к погашению — 9,06% годовых.

Что делать? 03.10.18

Корпоративная облигация Россельхозбанк БО-09Р

Эмитент — АО «Россельхозбанк».

Погашение — 22 июня 2021 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 8,15% годовых. Будет 4 купонных периода по 182 дня каждый, первая выплата назначена на 24 декабря 2019 года в размере 40,64 Р.

2 июля эта облигация торговалась за 100,45% номинала. Текущая доходность при такой цене — 8,11%, доходность к погашению — 7,87%, эффективная доходность к погашению — 8,05% годовых.

Корпоративная облигация Роснано БО-002Р-01

Эмитент — АО «Роснано».

Погашение — 1 декабря 2021 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 9,1% годовых. Будет 5 купонных периодов по 182 дня каждый. Размер выплаты — 45,38 Р, первый купон выплатят 4 декабря 2019 года.

2 июля эта облигация стоила 101,23% номинала. Текущая доходность при такой цене — 8,99%, доходность к погашению — 8,43%, эффективная доходность к погашению — 8,7%.

Корпоративная облигация Транс-миссия БО-П01

Эмитент — ООО «Транс-миссия».

Погашение — 18 мая 2022 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 15% годовых. Будет 36 купонных периодов, купоны выплачиваются каждые 30 дней. Первая выплата назначена на 3 июля 2019 года, ее размер — 123,29 Р.

С части купона, превышающей ставку ЦБ плюс 5 процентных пунктов, удержат налог по ставке 35%. Сейчас ставка ЦБ — 7,5%, значит, безналоговым будет купон 12,5%. С превышающей части удержат НДФЛ.

Амортизация. С 26 августа 2020 года облигация будет погашаться по 12,5% номинала раз в 90 дней одновременно с выплатой купонов. Амортизационные выплаты уменьшают номинал облигации — из-за этого уменьшается размер следующих купонов. Остаток номинала в размере 12,5% погасят 18 мая 2022 года.

2 июля эта облигация стоила 100,2% номинала. Текущая доходность при такой цене — 14,97%, доходность к погашению — 10,29%, а эффективная доходность к погашению — 15,94% годовых. НДФЛ не учтен.

Корпоративная облигация Газпром капитал БО-001Р-01

Эмитент — ООО «Газпром капитал».

Погашение — 2 июня 2022 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 7,99% годовых. Будет 6 купонных периодов по 182 дня каждый. Первая выплата состоится 5 декабря 2019 года, ее размер — 39,84 Р.

2 июля эта облигация стоила 100,9% номинала. Текущая доходность при такой цене — 7,92%, доходность к погашению — 7,57%, эффективная доходность к погашению — 7,78% годовых.

Корпоративная облигация Кисточки финанс БО-П01

Эмитент — ООО «Кисточки финанс».

Погашение — 2 июня 2022 года.

Номинал — 10 000 Р.

Купонная доходность — 15% годовых. Будет 36 купонных периодов по 30 дней каждый с выплатой 123,29 Р. Первая выплата назначена на 18 июля 2019 года. После 12 июня 2020 года эмитент может изменить размер купона. С части купона, превышающей ставку ЦБ плюс 5 процентных пунктов, удерживается налог по ставке 35%.

Оферта назначена на 23 июня 2020 года. Заявку для участия в оферте следует подать между 5 и 11 июня 2020 года. Уточните у своего брокера, берет ли он комиссию за участие в оферте.

2 июня эта облигация стоила 100,54% номинала. Текущая доходность при такой цене — 14,92%, доходность к оферте — 14,27%, эффективная доходность к оферте — 15,37% годовых. Доходность к погашению пока посчитать нельзя. НДФЛ не учтен.

Корпоративная облигация Грузовичкоф-центр БО-П03

Эмитент — ООО «Грузовичкоф-центр».

Погашение — 3 июня 2022 года.

Номинал — 10 000 Р.

Купонная доходность — 15% годовых. Запланировано 36 купонных периодов по 30 дней каждый, размер купона — 123,29 Р. Первая выплата будет 19 июля 2019 года. После 8 июня 2023 года эмитент может изменить размер купона. С части купона, превышающей ставку ЦБ плюс 5 п. п., удерживается НДФЛ.

Оферта назначена на 22 июня 2021 года. Заявку для участия нужно подать между 2 и 8 июня 2021 года.

2 июля эта облигация торговалась за 103,36% номинала. Текущая доходность при такой цене — 14,51%, доходность к оферте — 12,77%, эффективная доходность к оферте — 13,83% годовых. Доходность к погашению нельзя посчитать, пока не известен размер всех купонов. НДФЛ не учтен.

Корпоративная облигация КамАЗ БО-П03

Эмитент — ПАО «КамАЗ».

Погашение — 10 июня 2022 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 8,75% годовых. Запланировано 12 купонных периодов по 91 дню каждый, размер купона — 21,82 Р. Первая выплата — 13 сентября 2019 года.

Амортизация. В июне и декабре 2021 года одновременно с выплатой купонов погасят по 30% номинала облигации. Оставшиеся 40% погасят 10 июня 2022 года. Из-за амортизации размер купонов будет уменьшаться.

2 июля эта облигация торговалась по 100,65% номинала. Текущая доходность при такой цене — 8,69%, доходность к погашению — 7,12%, эффективная доходность к погашению — 8,73% годовых.

Что делать? 04.09.18

Корпоративная облигация Мигкредит БО-01МС

Эмитент — ООО «Мигкредит».

Погашение — 19 июня 2022 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 16% годовых. Запланировано 36 купонных периодов по месяцу каждый. Первая выплата будет 19 июля 2019 года в размере 10,96 Р. После 8 июня 2023 года эмитент может изменить размер купона. С части купона, превышающей ставку ЦБ плюс 5 п. п., удерживается НДФЛ.

Амортизация. Начиная с 19 июня 2020 года номинал облигации будет погашаться частями по 3,33% каждый месяц. 19 июня 2022 года погасят оставшиеся 3,43% номинала. Из-за амортизации размер купонов будет уменьшаться.

2 июля эта облигация торговалась за 101% номинала. Текущая доходность при такой цене — 15,84%, доходность к погашению — 9,03%, эффективная доходность к погашению — 16,46% годовых. НДФЛ не учтен.

Корпоративная облигация Буровая компания Евразия БО-001Р-3

Погашение — 18 июня 2023 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 8,4% годовых. Запланировано 8 купонных периодов по 6 месяцев каждый, размер купона — 42,12 или 41,88 Р. Первая выплата будет 18 декабря 2019 года.

2 июля эта облигация торговалась за 100,94% номинала. Текущая доходность при такой цене — 8,32%, доходность к погашению — 8,06%, эффективная доходность к погашению — 8,28% годовых.

Корпоративная облигация ВЭБ.РФ ПБО-001Р-17

Эмитент — государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ».

Погашение — 22 июня 2023 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 8,15% годовых. Запланировано 8 купонных периодов по 182 дня каждый, размер купона — 40,64 Р. Первая выплата будет 26 декабря 2019 года.

2 июля эта облигация торговалась за 100,18% номинала. Текущая доходность при такой цене — 8,14%, доходность к погашению — 8,08%, эффективная доходность к погашению — 8,26% годовых.

Корпоративная облигация ФПК 001Р-06

Погашение — 21 мая 2029 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 8,4% годовых. Запланировано 20 купонных периодов по 182 дня каждый, размер купона — 41,88 Р. Первая выплата будет 2 декабря 2019 года. После 29 мая 2023 года эмитент может изменить размер купона.

Читайте также:  Имя и его формы таблица

Оферта назначена на 1 июня 2023 года. Заявку для участия нужно подать между 23 мая и 29 мая 2023 года.

2 июля эта облигация торговалась за 102% номинала. Текущая доходность при такой цене — 8,24%, доходность к оферте — 7,68%, эффективная доходность к оферте — 7,95% годовых. Доходность к погашению нельзя посчитать, не зная размера всех купонов.

Корпоративная облигация УОМЗ БО-П01

Эмитент — АО «ПО „УОМЗ“».

Погашение — 24 мая 2029 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 9,4% годовых. Запланировано 20 купонных периодов по 182 дня каждый, размер купона — 46,87 Р. Первая выплата будет 5 декабря 2019 года. После 2 июня 2022 года эмитент может изменить размер купона.

Оферта назначена на 7 июня 2022 года. Заявку для участия нужно подать между 27 мая и 2 июня 2022 года.

2 июля эта облигация торговалась за 102% номинала. Текущая доходность при такой цене — 9,22%, доходность к оферте — 8,49%, эффективная доходность к оферте — 8,79% годовых. Доходность к погашению нельзя посчитать, не зная размера всех купонов.

Корпоративная облигация Азбука вкуса БОП1

Эмитент — ООО «Городской супермаркет».

Погашение — 15 июня 2029 года.

Номинал — 1000 Р.

Купонная доходность — 9,5% годовых. Запланировано 40 купонных периодов по 91 дню каждый, размер купона — 24,68 Р. Первая выплата будет 27 сентября 2019 года. После 24 июня 2022 года эмитент может изменить размер купона.

Оферта назначена на 29 июня 2022 года. Заявку для участия нужно подать между 20 и 22 июня 2022 года.

2 июля эта облигация торговалась за 100,19% номинала. Текущая доходность при такой цене — 9,48%, доходность к оферте — 9,4%, эффективная доходность к оферте — 9,76% годовых. Доходность к погашению нельзя посчитать, не зная размера всех купонов.

Инвестиционный фонд БПИФ «ВТБ — акции компаний США»

Биржевой паевой инвестиционный фонд VTBA от УК «ВТБ Капитал управление активами» отслеживает индекс S&P 500. Для этого фонд покупает не сами акции из индекса, а акции индексного фонда iShares Core S&P 500 UCITS ETF. Дивиденды не выплачиваются.

Расходы на управление БПИФом — до 0,9% стоимости чистых активов в год. Плата включена в цену пая. Фонд iShares берет за свою работу 0,07% от активов в год.

2 июля 2019 года один пай VTBA стоил 655 Р. Паи можно купить и за доллары.

Источник

Ставка рефинансирования 2019: размер текущей ставки, динамика, прогноз

Ставка рефинансирования — важный индикатор денежно-кредитной политики государства. Читайте, как она влияет на бизнес и где применяется. Скачайте таблицу со значениями ставки рефинансирования на сегодня и динамикой по годам.

Cтавка рефинансирования 2019: что это

Центральный банк России выдает денежные средства другим кредитным организациям под определенный процент. Размер процента устанавливается, в основном, с учетом показателей инфляции и показывает стоимость денег в стране. То есть ставка рефинансирования – это процент, по которой ЦБ выдает кредиты банкам.

В январе 2016 года ЦБ приравнял значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки Центрального банка России. И роль процентной ставки по кредитованию банков стала принадлежать ключевой ставке. Ставка же рефинансирования теперь служит только для исчисления налогов и штрафов, поскольку прописана во многих законодательных актах РФ.

Скачайте дополнительный материал к статье:

Как кредитоваться в банке на своих условияхКоллеги рассказали, как наладить взаимоотношения с банком и взять в долг с минимальными рисками, а также, как сбалансировать кредитный портфель

Значение ставки рефинансирования на сегодня

В зависимости от экономической ситуации происходит изменение действующей величины процента. Когда инфляция высокая, Регулятор увеличивает ключевую ставку — как следствие, коммерческие банки увеличивают стоимость своих кредитных продуктов. Население и бизнес в виду малой привлекательности условий кредитования начинают оформлять меньше кредитов, в результате падает покупательская способность и снижается рост инфляции. Если же налицо дефляция, то Центробанк действует противоположными методами.

На сегодняшний день ставка рефинансирования 2019 равна 6,5 процентам годовых (величина установлена Советом директоров Банка России 25 октября 2019 года). Следующее заседание ЦБ по вопросу ее изменения назначено на 13 декабря 2019 года.

Таблица 1. Ставка рефинансирования 2019 год (таблица), Центральный банк

Сообщение пресс-службы Банка России от:

С 28 октября 2019

9 сентября 2019 — 27 октября 2019

29 июля 2019 — 8 сентября 2019

17 июня 2019 -28 июля 2019

17 декабря 2018 — 16 июня 2019

17 сентября 2018 – 16 декабря 2018

26 марта 2018 – 16 сентября 2018

12 февраля 2018 года – 25 марта 2018

18 декабря 2018 – 11 февраля 2018

30 октября 2017 – 17 декабря 2017

18 сентября 2017 – 29 октября 2017

19 июня 2017 – 17 сентября 2017

2 мая 2017 – 18 июня 2017

27 марта 2017 года – 1 мая 2017

19 сентября 2016 года – 26 марта 2017

14 июня 2016 – 18 сентября 2016

1 января 2016 – 13 июня 2016

Чем поможет : узнать новую универсальную методику, по которой банкиры оценивают компании. Существует 13 основных критериев. Прежде чем обращаться за кредитом, лучше самому проверить, выполняете условия по ним или нет.

Чем поможет : если у банка отозвали лицензию, это не значит, что вы не должны платить кредит. Ваш долг может истребовать либо конкурсный управляющий, либо организация, которой передали право на ваш кредит.

История изменений процентной ставки

Таблица 2. Динамика с 1 января 1992 года по 31 декабря 2015 года

Нормативный документ — Указание Банка России

14 сентября 2012 – 31 декабря 2015

26 декабря 2011 – 13 сентября 2012

3 мая 2011 – 25 декабря 2011

28 февраля 2011 – 2 мая 2011

1 июня 2010 – 27 февраля 2011

30 апреля 2010 – 31 мая 2010

29 марта 2010 – 29 апреля 2010

24 февраля 2010 – 28 марта 2010

28 декабря 2009 – 23 февраля 2010

25 ноября 2009 – 27 декабря 2009

30 октября 2009 – 24 ноября 2009

30 сентября 2009 – 29 октября 2009

15 сентября 2009 – 29 сентября 2009

10 августа 2009 – 14 сентября 2009

13 июля 2009 – 9 августа 2009

5 июня 2009 – 12 июля 2009

14 мая 2009 – 4 июня 2009

24 апреля 2009 – 13 мая 2009

1 декабря 2008 – 23 апреля 2009

12 ноября 2008 – 30 ноября 2008

14 июля 2008 года – 11 ноября 2008

10 июня 2008 – 13 июля 2008

29 апреля 2008– 9 июня 2008

4 февраля 2008 – 28 апреля 2008

Нормативный документ — Телеграмма Банка России

19 июня 2007 – 3 февраля 2008

29 января 2007 – 18 июня 2007

23 октября 2006 – 28 января 2007

26 июня 2006 – 22 октября 2006

26 декабря 2005 – 25 июня 2006

15 июня 2004 – 25 декабря 2005

15 января 2004 – 14 июня 2004

21 июня 2003 – 14 января 2004

17 февраля 2003 – 20 июня 2003

7 августа 2002 – 1 6 февраля 2003

9 апреля 2002 – 6 августа 2002

4 ноября 2000 – 8 апреля 2002

10 июля 2000 – 3 ноября 2000

21 марта 2000 – 9 июля 2000

7 марта 2000 – 20 марта 2000

24 января 2000 – 6 марта 2000

10 июня 1999 – 23 января 2000

24 июля 1998 – 9 июня 1999

29 июня 1998 – 23 июля 1998

5 июня 1998 – 28 июня 1998

27 мая 1998 – 4 июня 1998

19 мая 1998 – 26 мая 1998

16 марта 1998 – 18 мая 1998

2 марта 1998 – 15 марта 1998

17 февраля 1998 – 1 марта 1998

2 февраля 1998 – 16 февраля 1998

11 ноября 1997 – 1 февраля 1998

6 октября 1997 – 10 ноября 1997

16 июня 1997 – 5 октября 1997

28 апреля 1997 – 15 июня 1997

10 февраля 1997 – 27 апреля 1997

2 декабря 1996 – 9 февраля 1997

21 октября 1996 – 1 декабря 1996

19 августа 1996 – 20 октября 1996

24 июля 1996 – 18 августа 1996

10 февраля 1996 – 23 июля 1996

1 декабря 1995 – 9 февраля 1996

24 октября 1995 – 30 ноября 1995

19 июня 1995 – 23 октября 1995

16 мая 1995 – 18 июня 1995

6 января 1995 – 15 мая 1995

17 ноября 1994 – 5 января 1995

12 октября 1994 – 16 ноября 1994

23 августа 1994 – 11 октября 1994

1 августа 1994 – 22 августа 1994

30 июня 1994 – 31 июля 1994

22 июня 1994 – 29 июня 1994

2 июня 1994 – 21 июня 1994

17 мая 1994 – 1 июня 1994

29 апреля 1994 – 16 мая 1994

15 октября 1993 – 28 апреля 1994

23 сентября 1993 – 14 октября 1993

15 июля 1993 – 22 сентября 1993

29 июня 1993 – 14 июля 1993

22 июня 1993 – 28 июня 1993

2 июня 1993 – 21 июня 1993

30 марта 1993 – 1 июня 1993

23 мая 1992 – 29 марта 1993

10 апреля 1992 – 22 мая 1992

1 января 1992 – 9 апреля 1992

Прогноз ставки рефинансирования на конец 2019 год

Как отмечают эксперты, из-за слабого потребительского спроса базовая инфляция продолжает замедляться. Годовой темп прироста потребительских цен в сентябре снизился до 3,8%. Годовая базовая инфляция по итогам сентября также снизилась и составила 3,2 — 3,7% после 4,0 — 4,5% в августе. Большинство показателей инфляции, отражающих наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, по оценкам Банка России, находятся вблизи 4%. 25 октября 2019 года ЦБ снизил ставку сразу на 0,5 процентных пунктов и не исключает вероятности ее дальнейшего снижения на одном из ближайших заседаний — 13 декабря 2019 года.

Читайте также:  Таблица гормонов с референтными значениями

Какие отраслевые риски надо учесть в бюджете на 2020 годВедущие аналитики Газпромбанка и Альфа-банка перечислили ключевые риски для основных отраслей экономики в 2020 году и дали советы, как их учесть в бюджете

Банк России 6 сентября принял решение третий раз за год снизить ключевую ставку на 25 п. п., до 7%. Последний раз ставка находилась на таком уровне пять лет назад. В 2014 году Центробанк повышал её шесть раз на фоне введения западных санкций, когда курс рубля просел и инфляция росла.

Чем поможет : выбрать подходящие условия кредитного договора и составить план платежей по нему.

Чем поможет : сформулировать правила управленческого учета банковских кредитов и отразить их в учетной политике.

Где применяются ставки

Основная сфера применения — расчет налоговых платежей, пеней, штрафов, а также для решения других денежных вопросов, возникающих в результате гражданско-правовых отношений.

Ставка рефинансирования, а с 2016 года действующая ключевая ставка, применяется для расчета налогооблагаемой базы по доходам с депозита, если процент по рублевому депозиту превышает значение ставки плюс пять процентных пунктов, а по валютному — девять. Таким образом, если доход по рублевому депозиту больше 12%, то доход свыше этого значения будет облагаться налогом на доход физических лиц из расчета 13% годовых. А если вкладчик — нерезидент, то налог будет 30%. Данное правило регламентируется статьей № 224 Налогового кодекса РФ.

Также Налоговый кодекс использует ставку рефинансирования для расчета пеней, если налог уплачен с опозданием. См., как правильно рассчитать пени. Один день задержки будет стоить должнику 1/300 указанной ставки от суммы платежа. Такая норма установлена пунктов четвертым статьи № 75 Налогового кодекса РФ. Соответственно при повышении или снижении ставки размер пенни изменится пропорционально.

Похожую норму содержит Трудовой кодекс РФ. В статье № 236 говорится о том, что если наниматель не выплатил работнику положенные денежных средств вовремя, то наниматель должен выдать их с начислением процентов из расчета 1/150 действующей ключевой ставки за один день задержки.

Традиционно ставка рефинансирования упоминается в договорах между предприятиями различных форм собственности. Именно она используется при определении различных штрафных санкций при решении споров хозяйствующих субъектов.

И эта же ставка используется при расчете начисляемых процентов по условиям договора займа, если в самом договоре займа размер этих процентов не установлен. Это регламентируется Гражданским кодексом РФ в статье № 809.

Источник

Подробный анализ лучших бумаг 2019 года

Еще

Подробный анализ лучших бумаг 2019 года

Итоги 2019 года

Вчера я написал небольшой пост:

Этот пост был написан за 30 минут до закрытия торгов и содержал предварительные цены закрытия 32 наиболее ликвидных бумаг по итогам 2019 года. Как можно было вполне логично предположить, итоговые цены закрытия практически совпали с предварительными. Так что список 8 лучших бумаг по итогам 2019 года не изменился.

Вот окончательный список цен закрытия 32 наиболее ликвидных бумаг по итогам 2019 года:

Подробный анализ лучших бумаг 2019 года

Акции в таблице 1 упорядочены по убыванию доходности, а 8 лучших бумаг по итогам 2019 года выделены желтым цветом.

Итак, в 2019 году победителями становятся следующие 8 бумаг:

  • АФК Система
  • Сургутнефтегаз
  • Россети
  • Газпром
  • Норникель
  • Yandex
  • Сбербанк префы
  • Сбербанк

За 13 лет наблюдения лучшие бумаги года проиграли индексу только два раза, и было это в 2011 году и, к сожалению, в этом 2019 году. Все остальные годы лучшие бумаги прошлого года неизменно обгоняли индекс МосБиржи на следующий год. С очень большой вероятностью так произойдет и в следующем 2020 году.

Лучшие бумаги 2018 года в 2019 году

Это грустный раздел, который мне неприятно писать. Все любят рассказывать про свои успехи и победы. Иногда у меня складывается впечатление, что все вокруг только зарабатывают. Но надо быть честным. И сейчас я расскажу, что было с лучшими бумагами 2018 года в 2019 году. Сколько бы вы смогли заработать.

По итогам 2018 года лучшими были следующие 8 бумаг:

  • Лукойл
  • Роснефть
  • Новатэк
  • Татнефть
  • Сургутнефтегаз префы
  • Алроса
  • Газпромнефть
  • Распадская

Как вы можете заметить, ни одна из лучших бумаг 2018 года не осталась лучшей в 2019 году. Такое бывает крайне редко. И вот именно тогда, когда я впервые сформировал свой портфель по этой стратегии, такое и произошло!

В таблице 2 приведен список 8 лучших бумаг по итогам 2018 года, упорядоченный по убыванию доходности в 2019 году.

Подробный анализ лучших бумаг 2019 года

Итак, портфель лучших бумаг 2018 года в 2019 году дал только 3.45% прибыли против роста индекса МосБиржи на 28.56% ! Это просто жесть… Никогда бы не поверил, что такое может быть! Это худший результат лучших бумаг года за все время моих наблюдений не только для акций МосБиржи, но и для акций, входящих в DJIA.

Правда, не все так плохо. Дело в том, что в таблице 2 не учтены дивиденды, которые выплатили компании по итогам 2019 года. Давайте теперь посчитаем, какой же могла бы быть ваша итоговая прибыль за 2019 год с учетом выплаченных компаниями дивидендов.

На смартлабе есть замечательная табличка с размером дивидендов по итогам 2019 года. Эта табличка доступна по следующей ссылке:

Если посчитать размер дивидендов, которые выплатили компании из таблицы 2 по итогам 2019 года, мы получим таблицу 3.

Подробный анализ лучших бумаг 2019 года

Как вы можете увидеть из таблицы 3, общая доходность 8 лучших бумаг 2018 года по итогам 2019 с учетом дивидендов составила 11.55% . А это уже не самый плохой результат, с учетом размера ключевой ставки и доходности банковских депозитов.

Заключение

Еще не поздно купить 8 лучших бумаг по итогам 2019 года (вы можете сделать это, например, 3 или 6 января). Покупать можно по рынку, в равных долях. Я уже купил на 40% от одного из своих счетов.

Вот список 8 лучших бумаг по итогам 2019 года:

  • АФК Система
  • Сургутнефтегаз
  • Россети
  • Газпром
  • Норникель
  • Yandex
  • Сбербанк префы
  • Сбербанк

Запомните эти бумаги, именно они, скорее всего, будут лучшими и в 2020 году, как это было уже не раз, и не два, и не три. Время летит очень быстро, и чем старше вы становитесь, тем быстрее и быстрее. И этот новый 2020 год пролетит также быстро и незаметно, как и 2019 . Надеюсь, вы будете торговать грамотно, без плеч и излишних рисков, и мы встретимся с вами ровно через год, и я напишу такую же статью о лучших бумагах по итогам 2020 года.

А сейчас мне остается только пожелать всем счастливого и веселого Нового Года! Счастья, здоровья, любви и удачи вам и вашим близким! До встречи в новом 2020 году!

Берегите свои деньги! Торгуйте грамотно!

Источник

Виды ценных бумаг

В процессе биржевых торгов трейдеры совершают сделки с различными ценными бумагами, такими как акции, облигации, депозитарные расписки, паи инвестиционных фондов и т. д. Причём на каждом из этих видов бумаг, как правило, реализуются свои определенные задачи и торговые методы, так как некоторые бумаги больше подходят для инвестирования, некоторые — для спекуляций, а некоторые — для осуществления страховочных действий с другими ценными бумагами (хеджирование). Поэтому необходимо понимать, какие бывают ценные бумаги, какие именно бумаги торгуются на Московской бирже, какие ценные бумаги (ЦБ) существуют в принципе (далеко не все ЦБ торгуются на бирже) и, соответственно, какова их специфика.

Определение ценных бумаг

Прежде всего стоит дать определение ЦБ, которое представлено в Гражданском Кодексе РФ в 142 статье 7 главе. Ценная бумага — это документ, который удостоверяет в установленной форме и с соблюдением обязательных реквизитов соответствующие имущественные права. Что же касается трейдинга, то нужно в первую очередь сказать, что ЦБ бывают биржевыми (которые торгуются на бирже) и внебиржевыми, которые соответственно не торгуются на бирже, и их очень много: векселя, чеки, варранты, закладные и т.д. Причём далеко не все акции и облигации торгуются на бирже. Так, на Московской бирже торгуется около 300 акций (обыкновенных и привилегированных) порядка 250 компаний.

Виды ценных бумаг в России

На Московской бирже представлены несколько рынков (фондовый, срочный, валютный, денежный и товарный) и на каждом из этих рынков торгуются свои активы. У многих новичков биржевые торги ассоциируются с фондовым рынком, на котором торгуются следующие ЦБ: акции, облигации, паи инвестиционных фондов и депозитарные расписки. На самом деле, именно ЦБ и торгуются на фондовом рынке. Фьючерсы и опционы — активы срочного рынка (некоторые называют ценными бумагами или производными ценными бумагами, но в классической форме они таковыми не являются — это производные инструменты, или, как их еще называют, деривативы).

Наиболее известный инструмент фондового рынка. Акция — это разновидность ценных бумаг, эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права её владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, участие в управлении акционерным обществом и часть имущества, остающегося после его ликвидации. Акции относят к т. н. долевым ЦБ, так как это своего рода доли компании, которые дают право ею управлять и получать её прибыль. Если посмотреть на акции глазами трейдера, то можно сказать, что это достаточно волатильный инструмент (цены большинства акций могут давать колебания внутри года 20-30%), что даёт возможность заработать, но и определенный риск тоже содержит.

Стоит отметить, что по акциям выплачиваются дивиденды, причём дивидендные политики компаний становятся всё более дружелюбными по отношению к инвесторам. Так, сейчас многие компании выплачивают дивиденды два раза в год, а некоторые и чаще, причём доля выплат уже часто стала составлять порядка 25% от прибыли компаний, причем средняя дивидендная доходность по отношению к цене самой акции составляет порядка 6%, а во многих достаточно ликвидных и стабильных бумагах и 7–10%, что вполне способно уже оказать конкуренцию банковским депозитам. Из минусов, присущим акциям, можно отметить то, что всё же для торговли ими требуется определенный опыт и компетенция, но в наши дни брокерские компании часто предлагают ряд услуг, в рамках которых они дают рекомендации по покупкам акций, либо сами осуществляют подобного рода управление в рамках т. н. доверительного управления по заранее выбранной стратегии, подходящей инвестору. Причём на многих акциях можно зарабатывать не только на увеличении стоимости, но и на снижении цены. А опытные трейдеры всегда знают, что на рынке даже во времена спадов всегда есть компании, показывающие рост и способные в чем-то выигрывать от негативных ситуаций. Есть компании, с помощью которых весьма неплохо получается зарабатывать на снижении их акций; есть компании, чьи акции торгуются в определенном ценовом диапазоне и т. д. То есть чтобы знать, в какие ценные бумаги вложить деньги, нужно постоянно изучать рынок.

Читайте также:  Таблица перевода нано микро

Что же касается видов акций, то их принято делить на обыкновенные (АО) и привилегированные (АП). Что касается АО, то это классические акции, определение которым и дано выше. Что касается АП, то их отличительной чертой является то, что по ним, как правило, происходит преимущественная дивидендная выплата, но они не обладают правом голоса на собрании акционеров. Различий в механике торгов АО и АП для трейдера никаких нет — считается, что АП несколько менее волатильны, но такое положение весьма условно.

Облигация — это разновидность ценных бумаг, которая закрепляет право её обладателя на получение от эмитента (выпустившей ее компании) в предусмотренный срок номинальной стоимости и зафиксированного в ней процента от этой стоимости. Собственно, с торговли облигациями новичкам в большей степени стоит начинать свой биржевой путь (сперва облигации, потом акции (в паре с депозитарными расписками и паями инвестиционных фондов), потом фьючерсы (не с точки зрения торговли, а потому что фьючерсы — это базовые инструменты для опционов), потом опционы (так как они способны снизить риск акций). Уже потом, освоив данные инструменты, можно приступать к торговле фьючерсами с целью извлечения спекулятивной прибыли). Так как облигации не зависят в своем определении от прибыли (в отличие от акций), то цены облигаций гораздо менее волатильны и изменяются в среднем в год около 5%, что предполагает меньший риск, но и меньшую доходность, но всё же лучше начинать с более консервативных инструментов, к которым и относятся облигации.

Из плюсов облигаций можно выделить то, что по этим ЦБ происходят периодические выплаты (в т. н. купонных облигациях, которые и составляют около 90% всех торгуемых на бирже облигаций), причём эти периоды составляют обычно либо квартал, либо полугодие. Облигация — это классическая долговая бумага и представляет по факту удостоверение займа, в соответствии с которым компания-эмитент обязуется обслуживать свой долг и вернуть его в дату погашения облигации, которая заранее известна и прописана в сопроводительной документации, а также её можно увидеть в торговом терминале QUIK в таблице текущие торги, добавив соответствующий столбец для облигаций. Т. е. инвестор, покупая облигацию, видит, когда она погасится, сколько выплат по ней причитается и в каком размере, а также получает относительно низковолатильный инструмент.

Облигации — крайне удобная разновидность ценных бумаг для ежепериодных вложений (например, с получаемой зарплаты). Облигаций представлено довольно много видов и классификаций. Стоит сказать, что их может выпускать государство — речь идёт об ОФЗ (облигациях федерального займа), которые торгуются на бирже — это высоконадёжные облигации, способные обеспечить доход, сравнимый, а порой и превышающий банковский депозит (причём государство надежнее любых банков, которые тоже, кстати, часто выпускают облигации). Различные субфедеральные единицы могут выпускать т. н. муниципальные облигации — тоже крайне надёжные объекты инвестирования. Т. е. области, округа и т. д. могут за счёт облигаций привлекать средства инвесторов на реализацию своих проектов, что они активно и делают, позволяя трейдерам заработать с высокой степенью надёжности. Существуют ещё и корпоративные облигации — т. е. долговые инструменты, которые выпускают различные компании для привлечения денежных средств. Доходность подобных бумаг может быть весьма интересной. К слову сказать, банковские облигации относятся именно к этому типу, причём если депозит — это априори банковский сектор, то в случае с облигациями инвестор может диверсифицировать свои вложения ещё и по секторам экономики.

Паи инвестиционных фондов — это именные ЦБ, которые удостоверяют долю своих владельцев на право собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд. Т. е. существуют инвестиционные фонды, которые обладают определенным имуществом своих пайщиков, а этим имуществом управляет управляющая компания (УК) по заранее выбранной стратегии, прописанной в инвестиционной декларации фонда. Причём это может быть как стратегия торговли акциями или другими активами (в том числе и внебиржевыми, например, недвижимостью — существует целый ряд фондов осуществляющих подобные вложения) с целью максимизации прибыли, а может быть и повторение динамики какого-либо индекса (т. н. индексные фонды). Часто ценовая динамика паёв носит более «гладкий» характер за счёт диверсификации и профессионального управления. На Московской бирже трейдеры могут покупать и продавать паи и включать их в свои инвестиционные портфели.

Если вспомнить IPO большинства крупнейших российских компаний, то можно заметить, что помимо российских бирж, тогда еще ММВБ и РТС, эти компании размещались на Лондонской бирже (так как ликвидность отечественного рынка была невысока для подобного рода размещений). Но возникает вопрос, как же российские компании торгуются на Лондонской бирже (http://www. londonstockexchange.com)? Есть инструменты, которые позволяют компаниям одной страны торговаться на территории другой страны, причм в валюте страны, где реализуются эти торги. Эти инструменты называются депозитарными расписками — это документы, в которых отмечено, что акции размещены на хранение в стране эмитента в банке-кастодиане на имя банка-депозитария (в другой стране). Подобные документы дают право, аналогичное акциям, следовательно, аналогично изменяются в стоимости. Причём депозитарные расписки могут позволить инвесторам зарабатывать на максимально ликвидных российских компаниях валютную доходность. Но и на Московской бирже депозитарные расписки тоже представлены, а торги ими проходят в идентичном акциям режиме. Депозитарные расписки относят в группу вторичных ценных бумаг, так как получается, что это документы на первичную ценную бумагу — акцию.

В классическом определении инструменты срочного рынка не являются ценными бумагами, а выделяются в группу производных инструментов, которые еще называют деривативы. Но в наше время их достаточно часто условно называют ценными бумагами тоже, особенно принимая во внимание обороты торгов данными инструментами, которые не уступают акциям. Фьючерсный контракт — это стандартизированный биржевой договор, согласно которому покупатель и продавец заключают сделку о купле-продаже актива в определенную дату в будущем на равных правах и обязанностях. Фьючерсный контракт (фьючерс) можно сравнить со стандартным договором купли-продажи на какую-то дату в будущем (покупка авто, например), где вносится предоплата. При заключении же фьючерса предоплата не вносится, а блокируется т. н. гарантийное обеспечение (ГО — около 10% стоимости отложенной сделки), причем как со счёта покупателя, так и со счета продавца. Фьючерсные контракты позволяют страховать (хеджировать) цены биржевых активов (т. е. можно заключить заранее сделку на куплю-продажу, например, акций в будущем по текущей цене, если она вас устраивает). Также фьючерсы используются для активных спекуляций, но это уже верх мастерства трейдинга.

Опционы тоже относят к инструментам срочного рынка. На Московской бирже базовым активом (активом, с которым и будет заключена сделка) для опционов выступают соответствующие фьючерсы. Опцион — это стандартизированный биржевой контракт, в соответствии с которым покупатель имеет право купить/продать (покупатели опционов колл имеют право купить, а опционов пут — право продать) базовый актив до определенной даты в будущем, а продавец опциона обязан при требовании покупателя исполнить обязательства. Опционы — это своего рода биржевые страховки. Т. е. покупая биржевой актив, можно заключить опционный контракт на возможность продажи этого актива по определенной цене до определенной даты в будущем, что весьма удобно и снижает риски трейдера. Также опционы активно используются для построения различного рода нелинейных стратегий заработка на рынке, но подобного рода стратегии требуют специфических знаний.

Собственно, выше мы перечислили основные ценные бумаги и не только (фьючерсы и опционы), которые торгуются на Московской бирже, т. е. являются биржевыми ценными бумагами.

Помимо биржевых существуют и внебиржевые ценные бумаги, к которым относятся векселя, закладные, чеки и т. д. Стоит отметить, что существует огромное количество компаний, выпустивших акции и облигации, которые не торгуются на биржах — это тоже внебиржевые акции и облигации.

Так, векселем называют ценную бумагу, которая удостоверяет право держателя векселя на получение указанной в нем суммы, которую он передал в долг согласно векселю.

Закладная — это ценная бумага, дающая право её владельцу, в соответствии с договором о залоге, на получение денежного обязательства или указанного в ней имущества.

Чек — ценная бумага, в соответствии с которой банк должен выдать со счёта чекодателя указанную в чеке сумму.

Ценных бумаг достаточно много и с различными их типами реализуются различного рода способы заработка. Что же касается биржевых ценных бумаг, то они имеют свойство дополнять друг друга в портфелях инвесторов, т. е. инвестор, например, вкладываясь в облигации, может максимизировать доходность своего портфеля, добавив в него надёжные акции и захеджировав их, например, опционами. Таким образом, грамотные трейдеры (и инвесторы) знают, как указанные ЦБ могут дополнять друг друга и в какие ценные бумаги лучше вкладывать деньги.

Звучит интересно? На практике всё будет ещё интереснее! Попробовать свои силы в биржевом деле, не потратив при этом ни копейки, можно с помощью учебного счёта «Открытие Брокер» . А параллельно черпать идеи, советы, стратегии и схемы можно из наших материалов – достаточно подписаться на еженедельную рассылку, чтобы точно не упустить ничего важного.

Источник

Adblock
detector